受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國104年8月27日
發文字號：金管銀控字第10400194951號
受處分人姓名或名稱：中國信託商業銀行股份有限公司
統一號碼：03077208
地址：臺北市南港區經貿二路166、168、170號
代表人或管理人姓名：童兆勤
身分證統一號碼：略
地址：同上
主旨：貴行前行員OOO挪用客戶資金及私自提前解約客戶保單案，貴行核有內部控制制度疏漏及內部查核未確實執行缺失，有礙健全經營之虞，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除OOO之職務。
事實及理由：
貴行前行員OOO於102年3月至103年7月間利用取得客戶網路銀行密碼、偽冒客戶簽名辦理保單解約、取得客戶已簽章之提款單及存摺，臨櫃轉帳及行外收受客戶現金，未依客戶指示辦理相關業務等方式，挪用客戶款項計10筆約新臺幣1,187萬元，經核貴行有內部控制制度疏漏及內部查核未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定。
法令依據：銀行法第45條之1第1項、第61條之1第1項第3款及第129條第7款規定。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。
正本：中國信託商業銀行股份有限公司（代表人童兆勤）
副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局(會計室、秘書室、金融控股公司組)