裁罰案件-法商科法斯產物保險股份有限公司台灣分公司辦理保險業務，查有違反保險法相關規定，依保險法第171條之1第4項及第149條第1項，核處罰鍰新臺幣60萬元整及予以糾正之處分。-金融監督管理委員會全球資訊網

裁罰案件

2015-09-11

一、裁罰時間：104年9月11日

二、受裁罰之對象：法商科法斯產物保險股份有限公司台灣分公司

三、裁罰之法令依據：保險法第149條第1項及第171條之1第4項。

四、違反事實理由：該公司辦理保險業務，經查有下列違失：

(一)利害關係人交易限制對象之歸戶資料有建檔不完整情事，且公司未有專責單位建立建檔資料查核確認機制，核與保險法第146條之7第3項授權訂定之「保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法」第7條規定不符。

(二)財務會計作業，經查有未依職權賦予會計作業權限、未建立會計資訊定期檢核機制、對於收取及解繳客戶支票之作業規範有欠嚴謹等缺失，核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第2條第4款及第5條第1項第8款規定不符。

(三)未依再保合約辦理分出及執行每季結算再保費，核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第8款規定不符。

五、裁罰結果：核處罰鍰計新臺幣60萬元整並予以糾正。

六、其他說明事項：無。