受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國102年9月26日
發文字號：金管銀外字第10250002661號
受處分人姓名或名稱：渣打國際商業銀行股份有限公司
統一號碼：46479103
地址：新竹市北區中央路106號
代表人或管理人姓名：曾璟璇
身分證統一號碼：略
地址：新竹市北區中央路106號
主旨：貴行將部分資訊作業委託集團位於馬來西亞之境外資訊中心辦理，核有對境外受託機構之監督管理不足等缺失，違反銀行法第45條第1項、第45條之1第1項及第3項等相關規定，依同法第129條之1第1項第4款及第129條第7款規定，分別核處新臺幣200萬元罰鍰，合計400萬元。
事實及理由：
一、本會101年度對貴行之境外受託機構Scope International (M) Sdn Bhd進行專案檢查（編號101B033），迄本會檢查結束日止，貴行未能完整提供檢查所需資料，有違銀行法第45條第1項規定。
二、貴行對境外受託機構之監督管理不足，且內部控制制度及作業程序未因應法規之變動適時檢討，有違「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第8條第1項及「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」第19條第1項第4款規定。
三、貴行未能充分瞭解及掌握境外受託機構對客戶資訊之使用、處理及控管情形，有違「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」第19條第1項第1款規定。
法令依據：
銀行法第129條之1第1項第4款及第129條第7款。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。
正本：渣打國際商業銀行股份有限公司（代表人曾璟璇）
副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局(外國銀行組、會計室、秘書室)