金融監督管理委員會　裁處書 
受文者：如正副本
發文日期：中華民國115年1月21日
發文字號：金管證審罰字第1150380347號
受處分人：葉○○
國民身分證統一編號或外國人之國籍及居留證編號：略
地址：略
主旨：樺晟電子股份有限公司（下稱樺晟公司）未依規定期限補行公告申報113年度、114年第1季及114年第2季財務報告，爰依證券交易法第178條第1項第4款及第179條規定，處樺晟公司為行為之負責人葉○○新臺幣72萬元罰鍰。
事實：
一、樺晟公司前未依證券交易法第36條第1項第1款規定公告申報113年度財務報告，經本會以114年4月1日金管證審字第11403815861號函、114年4月22日金管證審字第1140137051號函、114年5月16日金管證審字第11401390701號函、114年6月16日金管證審字第1140141018號函、114年7月14日金管證審字第1140142899號函、114年8月18日金管證審字第11403839281號函、114年10月2日金管證審字第11403847031號函及114年11月28日金管證審字第1140385726號函限期補行公告申報，惟該公司屆期仍未辦理。
二、樺晟公司前未依證券交易法第36條第1項第2款規定公告申報114年第1季財務報告，經本會以114年5月16日金管證審字第11401390701號函、114年6月16日金管證審字第1140141018號函、114年7月14日金管證審字第1140142899號函、114年8月18日金管證審字第11403839281號函、114年10月2日金管證審字第11403847031號函及114年11月28日金管證審字第1140385726號函限期補行公告申報，惟該公司屆期仍未辦理。
三、樺晟公司前未依證券交易法第36條第1項第2款規定公告申報114年第2季財務報告，經本會以114年8月18日金管證審字第11403839281號函、114年10月2日金管證審字第11403847031號函及114年11月28日金管證審字第1140385726號函限期補行公告申報，惟該公司屆期仍未辦理。
理由及法令依據：
一、依證券交易法第36條第1項第1款規定，已依本法發行有價證券之公司，應於每會計年度終了後3個月內，公告並申報由董事長、經理人及會計主管簽名或蓋章，並經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告；另於每會計年度第1季、第2季及第3季終了後45日內，公告並申報由董事長、經理人及會計主管簽名或蓋章，並經會計師核閱及提報董事會之財務報告。復依同法第178條第1項第4款規定，發行人不依本法或主管機關基於本法所發布之命令規定製作、申報、公告、備置財務報告者，處新臺幣24萬元以上480萬元以下罰鍰，並得命其限期改善，屆期未改善者，得按次處罰；另依同法第179條規定，法人違反本法之規定者，除第177條之1及第178條之1規定外，依本章各條之規定處罰其為行為之負責人。
二、查樺晟公司未依前揭規定補行公告申報113年度、114年第1季及114年第2季財務報告，爰依證券交易法第178條第1項第4款及第179條規定，以樺晟公司為行為之負責人為受處分人，處新臺幣72萬元罰鍰。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會證券期貨局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：葉○○先生
副本：樺晟電子股份有限公司（董事長喬凡娜國際有限公司代表人葉○○先生）、本會證券期貨局（主計室）、證券期貨局（秘書室）、證券期貨局（會計審計組）

人員區分：聘用人員
名　　額：1
性　　別：不拘
工 作 地：新北市板橋區
上網期間：自115年1月21日至115年2月4日止(公告10個工作天)
資格條件：
 一、具有下列資格條件之一者：
(一)  教育部認可之國內外經濟、金融、商學、管理、法律等與本會業務相關研究院所畢業得有博士學位，並具有與擬任工作項目相當之研究工作一年以上著有成績或具有與擬任工作有關之重要工作經驗二年以上者。
(二)  教育部認可之國內外經濟、金融、商學、管理、法律等與本會業務相關研究院所畢業得有碩士學位，並具有與擬任工作項目相當之研究工作三年以上著有成績或具有與擬任工作有關之重要工作經驗六年以上者。
(三)  具有與擬任工作性質程度相當之研究及工作經驗者。
二、具備基礎英文讀、寫能力；如具全民英檢中級合格或相當程度以上者尤佳。
三、無公務員服務法第14條，經營商業之情事（按：如有擔任發起人、負責人、董事、監察人或相類似職務等，請於到職前處理竣事）。
四、依「公務人員任用法」第26條及「公職人員利益衝突迴避法」相關規定，各機關長官對於配偶、三親等（二親等）以內血親、姻親及共同生活之家屬，不得在本機關有任用、陞遷、調動及其他人事措施；有上開情形者，請勿應徵。
五、本會聘用副研究員每月待遇依「聘用人員比照分類職位公務人員俸點支給報酬標準表」及「本會及所屬機關聘用人員聘僱人員進用及評核作業要點」自424薪點起敘（月酬標準：依個人條件敘薪，每月約新臺幣70,596~96,903元，單一薪俸，無任何加給或津貼）。
六、無公務人員任用法第28條規定不得聘用之情事（如：雙重國籍），以及臺灣地區與大陸地區人民關係條例第21條第1項所列情事。
聘用期限：
一、初聘:聘用報到日至115年12月31日。
二、續聘:依工作表現得予續聘。
工作項目：
一、本會金融制度與監理政策之研擬、建議、研究發展及其協調聯繫事項。
二、國內外總體經濟金融情勢或金融教育等政策措施蒐集、研究、分析、協調聯繫及成果追蹤匯報等事項。
三、專案研議事項及其他臨時交辦事項。
地址：新北市板橋區縣民大道二段7號18樓
聯絡方式：
一、報名方式：採線上報名，請檢具履歷表（格式請自本會網站http://www.fsc.gov.tw /「便民服務」/「申請表單下載」/「本會徵才之空白履歷表」之約聘僱人員履歷表）、最高學歷證件(如係國外學歷證件，應檢附中文譯本並經我國駐外單位認證文件之影本)、經歷證明（如服務證明書、離職證明書，需為全職工作，如無提供相關證明將不予採計）、證照與英檢證書(如有)等影本各1份及中文自傳（約1千字）（以上均掃瞄為PDF檔案），於115年2月4日下午5時前至本會機關徵才管理系統報名，網址：https://hr.fsc.gov.tw/HR/OutTable/UserRegister.jsp?id=MjE5OA==。
二、初審合格者擇優通知中英文筆試及面試，錄取與否概不退件。另視成績酌增候補名額若干名，候補期間至115年6月30日止。
三、聯絡電話：02-89680817 陳小姐

金融監督管理委員會　令 
　　　　
發文日期：中華民國115年1月21日
發文字號：金管證券字第1150380059號
　
一、訂定「證券商年度（半年度）財務報告公告申報檢查表」、「證券商季財務報告公告申報檢查表」如附件。
二、本令自即日生效，並自證券商申報中華民國一百十四年度財務報告開始適用；本會一百十三年三月六日金管證券字第一一三Ｏ三八Ｏ九九Ｏ號令，自即日廢止。

 

壹、公開發行公司等動態
一、預計115年1月22日生效:無。
二、停止公開發行案件：無。
三、浩宇生醫股份有限公司（上櫃公司，證券代號6872）申請撤回其申報以現金增資發行普通股15,000,000股，每股面額10元，總額新臺幣150,000,000元乙案，業經金融監督管理委員會准予撤回在案。
聯絡單位：證券期貨局證券發行組　黃科長 聯絡電話：(02)2774-7176
四、宏觀微電子股份有限公司（上櫃公司，證券代號6568）申請撤回申報發行限制員工權利新股400,000股，每股面額新臺幣（以下同）10元，總額4,000,000元一案，業經金融監督管理委員會同意撤回在案。
聯絡單位：證券期貨局證券發行組 楊科長 聯絡電話：(02)2774-7232
五、巨虹電子股份有限公司（上櫃公司，證券代號8084）申報現金增資發行普通股70,000,000股，每股面額10元，總額新臺幣700,000,000元一案，核有申報書件應記載事項不充分情事，經金融監督管理委員會依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第15條第1款規定，自即日起停止申報生效。 
聯絡單位：證券期貨局證券發行組 陳科長 聯絡電話：(02)2774-7129

貳、證券投資信託基金案件
一、115年1月21日生效/核准:無。
二、自行補正案/停止申報生效案/解除申報生效案：無。

參、訂定「證券商年度(半年度)財務報告公告申報檢查表」及「證券商季財務報告公告申報檢查表」之令。(金管證券字第1150380059號)
聯絡單位：證券期貨局證券商管理組　施科長 聯絡電話：(02)2774-7130

肆、處樺晟電子股份有限公司負責人罰鍰案
一、裁罰時間：115年1月21日
二、受裁罰之對象：樺晟電子股份有限公司（下稱樺晟公司）為行為之負責人葉OO君。
三、裁罰之法令依據：證券交易法第36條第1項第1款及第2款規定。
四、違反之事實理由：樺晟公司未依規定期限補行公告申報113年度、114年第1季及114年第2季財務報告。
五、裁罰結果：依證券交易法第178條第1項第4款及第179條規定，就樺晟公司前開違規行為，處為行為之負責人罰鍰新臺幣72萬元。
聯絡單位：證券期貨局會計審計組 廖科長 聯絡電話：(02)2774-7346
 

       金融監督管理委員會(下稱金管會)彭主任委員金隆率各局(處)於今(21)日與社團法人台灣金融服務業聯合總會(下稱金融總會)、各金融業公會、金融周邊單位及提案單位召開研商會議，就「114年金融建言白皮書」所提建言進行雙向溝通。
       金融總會114年整合所屬會員所提興革建議，於114年10月21日函送「114年金融建言白皮書」供各主管機關參考，重點包含「強化金融韌性與風險監理」、「促進金融市場與業務發展」、「加速金融科技創新與資安防護」、「推動金融永續與支援社會整體發展及銀髮照顧」及「優化金融監理法規與相關制度」等5大建言主題，共計33項建言議題及51則具體建議作法，涉本會權責部份計29則，經金管會評估建言的可行性，並於會中充分交換意見後，參採18則具體建議、11則持續評估；涉及其他部會權責計22則。參採部分之重點措施如下：
一、促進金融市場與業務發展方面：
(一) 有關建議信託受益權自行質借業務，簡化作業流程及免除開辦後三年函報續辦規定，曁取消最高貸放成數限制部分，金管會已於「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」（下稱專區試辦業務作業原則）針對高資產客戶先進行法規鬆綁，後續再視業務發展情形研議放寬。上開作業原則已規定金融業於試辦期滿後3個月將試辦成果函報金管會獲准後即可正式開辦。故已無須再適用107年函文有關業務辦理期限3年須再申請續辦之規定。
(二) 有關建議針對高資產客戶，取消私募境外基金及「未具證券投資信託基金性質」境外基金委託人總數不得超過九十九人之限制部分，所建議事項因事涉修正投信投顧法第11條有關私募基金應募人總數99人之限制，金管會業請投信投顧公會進行國內外法令研究；另就刪除未具證投性質境外基金99人限制部分，刻正研議將放寬99人限制列為高雄專區試辦項目之可行性。
(三) 有關建議開放證券投資信託事業在台子公司擔任普通合夥人設立之境外私募股權基金，得委任國內銀行對高資產客戶銷售部分，金管會專區試辦業務作業原則已納入試辦項目，後續擬俟銀行於專區試辦一定期間後，視業務試辦成果，再研議法規落地事宜。
二、加速金融科技創新與資安防護方面
(一)有關建議修正法規，針對防制詐欺犯罪目的之金融個資應用訂定明確規範，以利應用金融科技創新發展促進詐欺防制部分，金管會提報「詐欺犯罪危害防制條例」第8條修正條文予行政院打擊詐欺指揮中心，該條例業經立法院三讀通過，後續將配合條例修正之公布儘速增訂授權子法。
(二) 有關建議推動由主管機關周邊單位成立現實資產（RWA）代幣化交易所，建立集中式交易平台部分，金管會已請周邊單位成立「RWA代幣平台專案小組」，規劃建置平台，以建構完整生態圈。
(三) 有關建議主管機關訂定AI相關應用風險標準或規範，讓各金融機構有所依循，以促進金融業創新與應用部分，依「人工智慧基本法」第16條規定略以，由數發部推動與國際介接之人工智慧風險分類框架，並由各目的事業主管機關循上開風險分類框架，訂定以風險為基礎之層級管理規範。考量數發部刻正研訂「人工智慧風險分類框架(草案)」，金管會後續將依循該部所訂風險分類框架規範方向進行研議。
三、推動金融永續與支援社會整體發展及銀髮照顧方面
(一) 有關建議於永續金融評鑑中，新增開放銀行辦理成果作為加分項，以提升金融機構提高開放資料意願部分，金管會將予採納，作為鼓勵業者辦理開放銀行服務誘因之一。
(二)有關建議放寬證券商兼營信託業辦理以老人安養及身心障礙者照護為目的之外幣信託，得代年長者及身心障礙之受益人結匯部分，中央銀行已於114年12月24日修正「銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項」第29點附表十二相關規定內容。
(三) 有關建議保險資金投資基礎建設主題之投信PE Fund，調降RBC風險係數部分，金管會已於114年10月28日修正「保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法」令釋，開放保險業直接、間接投資政府核定之基礎建設，刻研訂保險業投資基礎建設所適用之風險係數事宜，以鼓勵保險業投資。
       另就尚需進一步評估的建言，如：開放期貨商得受託從事國外期貨交易所之比特幣期貨交易契約並建請臺灣期貨交易所研議發行新台幣計價之比特幣期貨/小型比特幣期貨契約；持續開放外國虛擬資產指數股票型基金多元投資管道；開放信託業依信託契約之記載，為委託人或與其具有保險利益者投保人身保險，得依委託人指示擔任保險契約之要保人及受益人等建議，金管會將與相關單位續行溝通及研議可行性。
       金管會對金融總會每年所提出的金融建言白皮書表示高度肯定，並感謝其針對市場需求與挑戰方面所提出的具體建議。未來，金管會將持續打造安全、開放且可持續對話的溝通平台，與相關周邊單位攜手合作，致力於推動更具前瞻性的金融政策，並持續結合跨部會力量，協助化解制度與實務上的落差，促進建言具體可行性，助力臺灣金融業邁向更加穩健與進步的未來。

附件：114年金融建言白皮書回應意見彙整表

聯絡單位：綜合規劃處
聯絡電話：8968-0082
如有任何疑問，請來信：本會民意信箱
 

金融監督管理委員會　公告
發文日期：中華民國115年1月20日
發文字號：金管銀外字第11402744142號
主旨：預告修正「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」第三條、第十三條草案。
依據：行政程序法第一百五十一條第二項準用第一百五十四條第一項。
公告事項：
一、修正機關：金融監督管理委員會。
二、修正依據：銀行法第四十五條之一第三項及信用合作社法第二十一條第四項。
三、「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」第三條、第十三條修正草案如附件。本案另載於本會「主管法規查詢系統」網站之「草案預告」網頁（網址：https://law.fsc.gov.tw/DraftForum.aspx）。
四、對於本公告內容有任何意見或修正建議者，請於本公告刊登公報翌日起60日內於前開「草案預告」網頁陳述意見或洽詢：
(一)承辦單位：金融監督管理委員會銀行局
(二)地址：新北市板橋區縣民大道2段7號19樓
(三)聯絡人：林專員
(四)電話：02-89689811、02-89689805
(五)傳真：02-89691358
(六)電子郵件：lin48540@banking.gov.tw

金融監督管理委員會　公告
發文日期：中華民國115年1月20日
發文字號：金管銀法字第11502700191號

主旨：預告修正「金融控股公司財務報告編製準則」第十七條、第三十二條草案。
依據：行政程序法第一百五十一條第二項準用第一百五十四條第一項。
公告事項：
一、修正機關：金融監督管理委員會。
二、修正依據：證券交易法第十四條第二項。
三、「金融控股公司財務報告編製準則」第十七條、第三十二條修正草案如附件。本案另載於本會「主管法規查詢系統」網站之「草案預告」網頁（網址：https://law.fsc.gov.tw/DraftForum.aspx）。
四、本次修正條文係配合本會預告之「保險業財務報告編製準則」修正草案內容，並預計自一百十五會計年度施行，為利金融控股公司及早準備，爰將預告期間縮短為30日。
五、對於本公告內容有任何意見或修正建議者，請於本公告刊登公報翌日起30日內陳述意見或洽詢：
(一)承辦單位：金融監督管理委員會銀行局
(二)地址：新北市板橋區縣民大道2段7號19樓
(三)聯絡人：林專員
(四)電話：02-89689640
(五)傳真：02-89691352
(六)電子郵件：andylin@banking.gov.tw

一、出席行政院院會
時間：115年1月22日（星期四）上午9時30分
地點：行政院
出席人員：彭主任委員金隆
二、金管會例行記者座談會
時間：115年1月22日（星期四）下午4時
地點：金管會1613會議室
視訊會議系統：Cisco Webex ，會議號：2514 447 5447
出席人員：尚主任秘書光琪

備註：
1.本會記者會時間如有異動，以臨時通知為準。
2.本會首長行程已公布於本會網站，歡迎上網查閱。
3.視訊會議室：
(1)系統將在會議前15分鐘開放登入，登入時請載明「媒體名稱+姓名」，並請配合工作人員進行聲音及影像測試。
(2)會議期間建議開啟鏡頭，關閉麥克風，如需發言，請按「舉手」功能鍵，待主席邀請後再開啟麥克風發言，並於發言結束後關閉麥克風。
 

金管會新聞聯繫組　敬啟
115.1.21