受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國106年10月25日
發文字號：金管銀國字第10620004742號
受處分人姓名或名稱：上海商業儲蓄銀行股份有限公司
統一號碼：03036306
地址：臺北市中山區民權東路1段2號
代表人或管理人姓名：榮○○
身分證統一號碼：略
地址：臺北市中山區民權東路1段2號
主旨：本會對貴行「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果所列缺失，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，另貴行豐原分行遭偽冒客戶以通訊軟體LINE指示辦理提（匯）款，核有違反銀行法第45條之1第1項未確實執行內部控制制度、內部作業制度與程序之缺失，依洗錢防制法第8條第4項規定及銀行法第129條第7款規定，分別核處新臺幣100萬元及200萬元罰鍰。
事實及理由：
一、本會檢查局對貴行辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查結果，貴行對符合疑似洗錢表徵交易，雖有建置相關輔助性報表，惟未進一步確實查證交易背景及目的之合理性，並留存相關資料，嗣檢查局專案檢查後，始辦理申報，核屬違反行為時洗錢防制法第8條第1項規定，依同法第8條第4項規定，核處新臺幣100萬元罰鍰。
二、貴行豐原分行違反貴行所訂「臺幣存款業務手冊」等內部作業規定，未與客戶本人確認聯絡電話變更之正確性，亦未取得客戶存摺及取款憑條，自行例外依通訊軟體LINE私訊指示，以重建磁條、取款條後補方式辦理存款提款跨行匯款作業，核屬違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。
法令依據：洗錢防制法第8條第1及第4項、銀行法第45條之1第1項及第129條第7款等規定。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：上海商業儲蓄銀行股份有限公司（代表人榮○○先生）
副本：中央銀行、中央存款保險股份有限公司（代表人雷○○先生）、金融監督管理委員會檢查局