裁罰案件-富邦產物保險股份有限公司辦理保險業務，核有礙健全經營之虞，依保險法第149條第1項規定，核處3項糾正-金融監督管理委員會全球資訊網

裁罰案件

2018-07-30

一、處分時間：107年7月30日

二、受處分之對象：富邦產物保險股份有限公司

三、處分之法令依據：保險法第149條第1項規定

四、違反事實理由：

(一)推動支付業務前，未先辦理洗錢及資恐風險評估並研擬風險管理措施，不利相關風險之識別及因應，核有礙健全之經營之虞。

(二)對於客戶屬重要政治性人物(PEPs)僅給予較高風險值，公司洗錢防制風險評估作業有不利交易監控及風險評估之情形，核有礙健全經營之虞。

(三)以AML/CFT資訊系統進行客戶姓名或名稱檢核作業，有承辦人員未註記無須申報疑似洗錢交易理由或留存相關佐證資料，及受理客戶申請契約變更時，未能留存契約變更案件之檢核記錄等，核有礙公司健全經營之虞。

五、處分結果：應予3項糾正。

六、其他說明事項：無。