裁罰案件-國泰世華商業銀行辦理潤寅集團關係戶存匯相關作業，未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業，核有違反洗錢防制法第7條第1項規定，依洗錢防制法第7條第5項規定，核處新臺幣100萬元罰鍰-金融監督管理委員會全球資訊網

裁罰案件

2019-10-17

金融監督管理委員會　裁處書

受文者：如正副本

發文日期：中華民國108年10月17日

發文字號：金管銀票字第1080273660C號

受處分人姓名或名稱：國泰世華商業銀行股份有限公司

受處分人身分證統一號碼：04231910

地址：臺北市信義區松仁路7號1樓

代表人或管理人姓名：郭○○

身分證統一號碼：略

地址：同上

主旨：貴行辦理潤寅集團關係戶存匯相關作業，未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業，核有違反洗錢防制法第7條第1項規定，依洗錢防制法第7條第5項規定，核處新臺幣100萬元罰鍰。

事實及理由：貴行辦理旨揭業務於確認客戶身分程序，及對於疑似洗錢或資恐交易報表檢出客戶之查證作業，核有缺失如下：

一、對於匯款人與實際資金提供者不同之情形，未確實進行查證作業，確認客戶提供資金非以匯款人名義匯出款項之原因；未確實辨識該交易模式是否有洗錢疑慮，以判斷是否需申報疑似洗錢交易。

二、處理匯款人與實際資金提供者不同之作業程序不完整，未將上述態樣納入疑似洗錢交易篩選因子，不利防制洗錢作業之辦理。

三、對於疑似洗錢或資恐交易報表檢出之客戶，貴行調查報告雖說明匯款人與實際資金提供者不同之理由，惟未確實判斷其理由之合理性，以判斷是否需申報疑似洗錢交易，對於疑似洗錢報表所產生之異常交易查證作業有欠確實。

四、匯款人與資金提供者不同，未有效向原開戶行及辦理授信分行照會，授信部門與存匯部門需加強建立有效溝通機制，以強化交易及授信風險之掌握。

法令依據：洗錢防制法第7條第5項。

繳款方式：

一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。

二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。

注意事項：

一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。

二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。

正本：國泰世華商業銀行股份有限公司（代表人郭○○先生）

副本：國泰金融控股股份有限公司（代表人蔡○○先生）、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林○○先生)、本會檢查局、銀行局