一、裁罰時間：109年5月19日
二、受裁罰之對象：台新國際商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款
四、違反事實理由：該行辦理客戶以房屋貸款、保單質借資金購買投資型保單業務，保費來源及貸款資訊未揭露或未據實揭露，未妥適建立認識客戶(KYC)控管機制；針對以房屋貸款資金申購投資型保單之案件，未於事前覈實瞭解借戶之資金用途，亦未妥適建立貸後追蹤機制；對於轉介貸款用於購買保險商品者，同時給予轉介貸款獎金，該等機制易使理財專員勸誘客戶以貸款方式購買保險商品；理財專員提供客戶之文宣，未依規經相關單位審核或同意，且內容有易誤導客戶等情事。前揭事項有違反保險法第163條第4項授權子法規定，及銀行法第45條之1第1項規定未妥適建立與未確實執行內部控制制度情事。
五、處分結果：本案同時違反保險法第163條第4項授權子法及銀行法第45條之1第1項規定，依行政罰法第24條規定，一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高之規定裁處。經考量該行稽核單位積極配合本會查核事項，且總行管理單位嗣後亦逐步採行改善措施，爰依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣800萬元罰鍰。

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