受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國103年1月29日
發文字號：金管銀控字第10360000201號
受處分人姓名或名稱：合作金庫商業銀行股份有限公司
統一編號：70799128
地址：臺北市中正區館前路77號
代表人或管理人姓名：沈臨龍
身分證統一號碼：略
地址：臺北市中正區館前路77號
主旨：貴行將民眾檢舉資料外流，暨授信徵審作業及程序規範不完備，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣400萬元罰鍰。
事實及理由：
一、貴行未訂定完善之檢舉案件相關內部控制架構及程序：貴行行員以檢舉資料已去識別化為由，逕將檢舉資料交付予被檢舉人，該等違失情節或有導致貴行遭受檢舉人訴追之虞，並有損及貴行商譽等情事，顯示貴行對於檢舉案件之處理，並未訂定完善之內部控制架構及程序，核違反銀行法第45條之1第1項及「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」(以下稱「內控內稽辦法」)第7條第3款規定。
二、貴行辦理授信業務之徵審作業及程序規範不完備：貴行因辦理授信業務之徵審作業及程序規範不完備，致有授信案未取得擔保品買賣契約前，即進行鑑估及審查程序，並由常務董事會核定以買賣契約金額一定成數核貸。又實際核貸時將附屬設備之買賣價金一併計入，惟未訂定內部程序規範以查證附屬設備之買賣契約、價金及交易之真實性，以及附屬設備可否計入為不動產買賣價金之範圍及其影響。貴行該等內部控制制度不完備及作業、程序之規範不足，核違反銀行法第45條之1第1項及「內控內稽辦法」第8條第1項規定。
法令依據：銀行法第129條第7款規定。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
三、本案聯絡人：楊嵐傑，聯絡電話：（02）8968-9868，傳真電話：（02）8968-1359。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。
正本：合作金庫商業銀行股份有限公司（代表人沈臨龍）
副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局(金融控股公司組、會計室、秘書室)