金融監督管理委員會(下稱金管會)表示，近期國內出現提供撮合金錢借貸契約相關服務之平臺業者，引發各界關注其適法性、風險控管、客戶權益維護等議題，亦陸續接獲民眾檢舉，指陳網路借貸平臺宣稱高報酬、低成本、低風險等資訊，吸引民眾進行借貸或投資。金管會除呼籲民眾特別注意這類新興商業型態的風險，提高警覺，避免權益受損外，經初步瞭解相關平臺業者之經營模式，可能涉有下列適法性問題，近期內金管會將請相關平臺業者予以說明：
一、平臺業者與貸與人約定可領取高額之利息，期滿時返還本金，並均保證有固定利潤之收益；或不論借貸契約成立與否，事先收取貸與人出借款項，且貸與人數係處於可隨時增加之狀態等經營型態，可能涉及銀行法「吸收存款」行為。
二、平臺業者聲稱貸與人投資報酬率達30.15%，借款利率經合理換算可能高於民法第205條規定之法定最高週年利率，衡諸一般借款習慣、金融市場動態等客觀標準，較常見金錢借貸之利息超出甚鉅，顯非一般人於正常狀況下所能或所願負荷，可能涉有刑法「重利罪」。
三、以高報酬、低成本、低風險等資訊，吸引民眾投資，可能涉有公平交易法「廣告不實」行為。
四、由會員一對一放貸形成初始債權，再賣出由其他會員投資，輔以高報酬吸引民眾投資，可能涉有多層次傳銷管理法「多層次傳銷行為之實施」。
為保護民眾權益，防範業者以撮合借貸或投資之名，行吸收社會大眾資金之實，金管會再度呼籲及提醒民眾，於從事借貸或投資相關行為前，應審慎查詢交易之真實性，並應具備風險意識，以免自身權益遭受損害，若發現經營的業者有確實不法之事證，金管會將依法辦理，如涉及刑事責任者，將依法移送檢調單位調查。

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