裁罰案件
聯邦商業銀行一般業務檢查報告(編號：107B008號)所涉缺失一案，核有違反行為時之銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正
2019-09-02
受文者：如正副本
發文日期：中華民國108年8月30日
發文字號：金管銀國字第10802731332號
速別：普通件
密等及解密條件或保密期限：
附件：
受處分人名稱：聯邦商業銀行股份有限公司(統一號碼:86380802)
地址：臺北市松山區民生東路三段109號1、2樓
代表人姓名：李憲章
身分證統一號碼：略
性別：略
住址：同上
主旨：貴行一般業務檢查報告(編號：107B008號)所涉缺失一案，核有違反行為時之銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正。
事實：
一、貴行於106年1月6日至107年5月15日間，對已於貴行開立存款帳戶之客戶，辦理線上申請信託帳戶開戶作業事項，未訂有客戶身分持續審查作業規範，以評估客戶風險等級，核有未妥適建立內部控制制度之情事，亦不利辨識、衡量、監控洗錢風險之管理作業執行，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。
二、貴行子公司聯邦國際租賃公司辦理大額之利害關係人交易，未依貴行內規陳報事先審核，有礙健全經營之虞，考量貴行已辦理改善，依銀行法第61條之1，核處應予糾正。
理由及法令依據：銀行法第61條之1第1項、第129條第7款。
繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
繳款地點：請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：聯邦商業銀行股份有限公司（代表人李憲章先生）
副本：中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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- 更新日期： 2019-09-02
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