一、為因應高齡及少子化趨勢，金管會於109年9月1日發布信託 2.0「全方位信託」推動計畫，期許信託業積極投入適當資源調整部門組織及培育專業人才，並透過整合機構內部資源及對外跨業合作，改變以往過於偏重理財信託的現況，發展為客戶量身訂作之全方位信託業務。本計畫辦理時程為2 年，重要措施包括：

(一)引導業者逐步提升信託部門職能及組織架構；
(二)修正信託業薪酬制度之訂定及考核原則；
(三)放寬行銷推廣信託業務之限制；
(四)研議我國發展專營信託公司之可行性；
(五)研議檢討法令加強對不動產投資信託基金(REIT)之管理；
(六)協調強化預售屋信託機制之落實；
(七)研議建構發展家族信託之法制及稅制環境；
(八)鼓勵企業辦理員工福利信託；
(九)推動「高齡金融規劃顧問師」信託專業能力認證制度；
(十)推動「家族信託規劃顧問師」認證計畫；
(十一)與社福團體、安養機構及醫療機構等跨業合作；
(十二)辦理評鑑獎勵績效優良之信託業與有功人員。
 

二、隨著我國人口結構及社會環境之變化，信託業務亦須因應社會經濟發展情形及滿足客戶不同階段人生需求予以調整，金管會於111年9月29日發布信託2.0「全方位信託」第二階段推動計畫，希望在前述信託2.0計畫所奠定之全方位信託業務發展基礎上，持續鼓勵及推動信託業發展與時俱進之信託服務。第二階段計畫辦理時程為111年9月1日至113年12月31日，重要措施包括：

(一)持續引導業者逐步提升信託部門職能及組織架構；
(二)研議修正相關法令以加強對不動產投資信託基金(REIT)之管理；
(三)持續協調強化預售屋之信託機制；
(四)研議建構發展家族信託之法制及稅制環境；
(五)鼓勵企業辦理員工福利信託；
(六)推動於相關自律規範訂定失智者金融服務相關指引；
(七)加強宣導高齡(失智)者及身心障礙者金融服務之相關觀念；
(八)推廣相關認證制度及推動進階與回訓計畫；
(九)協助辦理信託監察人之培訓課程；
(十)加強信託產學合作，推動「信託校園扎根計畫」；
(十一)推動信託業跨業合作，提升友善對待高齡(失智)客戶相關措施；
(十二)辦理評鑑獎勵績效優良之信託業與有功人員；

相關附件：

• 信託2.0推動計畫(pdf)
• 信託2.0簡報(pdf)
• 信託2.0懶人包(pdf)
• 新聞稿
• 信託2.0重要措施及成效(111.7.31)
• 信託2.0第二階段推動計畫(pdf)
• 信託2.0第二階段簡報(pdf)
• 信託2.0第二階段懶人包(pdf)
• 信託2.0第二階段新聞稿