裁罰案件
本會對三信商業銀行一般業務檢查報告所列缺失(編號：106B022)，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項、金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法第4條、信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法第22條第1項第2款等規定，分別依洗錢防制法第7條第3項及金融消費者保護法第30條之1第1項規定，共核處罰鍰新臺幣160萬元
2018-11-15
受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國107年11月15日
發文字號：金管銀合字第10702746321號
受處分人名稱：三信商業銀行股份有限公司
統一號碼：16832487
地址：臺中市中區公園路32-1號
代表人或管理人姓名：廖○○
身分證統一號碼：略
地址：臺中市中區公園路32-1號
主旨：本會對貴行一般業務檢查報告所列缺失(編號：106B022)，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項、金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法第4條、信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法第22條第1項第2款等規定，分別依洗錢防制法第7條第3項及金融消費者保護法第30條之1第1項規定，共核處罰鍰新臺幣160萬元。
事實及理由：
一、貴行有28筆一定金額以上通貨交易，未向法務部調查局申報，違反行為時洗錢防制法第7條第1項及本會「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第4條規定，依洗錢防制法第7條第3項規定，核處新臺幣100萬元罰鍰。
二、貴行行員赴行外辦理客戶投資風險屬性評估，有評估結果未經客戶確認，即逕行受理客戶下單申購金融商品情事，違反金融消費者保護法第9條第2項授權訂定之「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」第4條規定以及信託業法第18條之1第2項授權訂定之「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第22條第1項第2款規定，依金融消費者保護法第30條之1第1項規定，核處新臺幣60萬元罰鍰。
法令依據：行為時洗錢防制法第7條第3項、金融消費者保護法第30條之1第1項
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：三信商業銀行股份有限公司（代表人廖○○先生）
副本：中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林○○先生)、本會檢查局、銀行局
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- 更新日期： 2022-09-13
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