金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)為瞭解金融業是否落實「公平待客原則」，今(110)年續對35家銀行、30家綜合證券商、22家壽險公司及19家產險公司進行書面評核，檢視109年度落實情形。現已完成評核作業，排名前20%的業者，銀行業有7家、證券業有6家、壽險及產險業各4家。依機構名稱筆劃順序為：
一、    銀行業：上海商業儲蓄銀行、合作金庫商業銀行、星展（台灣）商業銀行、國泰世華商業銀行、華南商業銀行、匯豐(台灣)商業銀行及臺灣土地銀行。
二、    證券業：元大證券、中國信託證券、玉山證券、合庫證券、兆豐證券及第一金證券。
三、    保險業：
(一)    壽險業：友邦人壽、中國人壽、保德信國際人壽及國泰人壽。
(二)    產險業：中國信託產物保險、泰安產物保險、國泰世紀產物保險及新加坡商美國國際產物保險。     
    本次除了表揚表現前20%業者，也新增顯著進步獎，激勵較上次受評顯著進步並加強落實公平待客的業者，本年顯著進步獎得獎業者為聯邦商業銀行、統一證券、新光人壽及南山產險。
金管會表示，本年度進入第3年評核，金融業整體呈現質化的進步，業者除已按「金融服務業公平待客原則」訂定內部規範，定期檢視更新外，並多有提出優化或補強措施(如關注普惠金融措施)及為利執行增定細部規範(如開辦新業務者，針對客戶權益保護規劃相關措施與作為)。評核過程中亦發現金融業者董事會推動之重視及具體作為等情形有諸多亮點，例如在董事會中提出公平待客具體改善服務措施、提供高齡、身障、偏鄉等弱勢家庭金融友善服務環境、成立跨單位公平待客專責小組負責規劃執行、瞭解同業正面作法，優化服務等作為。
金管會進一步說明，雖然業者公平待客落實整體上有進步，但評核過程中發現有若干缺失，例如部分銀行業者有理財專員挪用客戶款項，違反注意與忠實義務原則；部分綜合證券商於注意與忠實業務原則尚有可強化之處；部分壽險公司發生業務員使用不當話術招攬保單、挪用保費、偽造簽名等缺失；部分產險公司有未公平對待身心障礙者之情事、核保過程未確實審閱要保人簽章。針對前開公平待客落實有待加強之處，除建議業者法遵及內稽單位加強檢測業務單位法令遵循及內部控制制度等之落實執行情形，本會亦將於日常監理加強督導。
金管會推動「金融服務業公平待客原則」，並自108年開始實施評核機制，本次為第3年辦理評核，由於本評核機制仍在逐年檢討修正調整，本年度仍維持依機構筆畫順序公布前20%業者及增頒顯著進步獎。為鼓勵績優業者，銀行局、證期局及保險局將視疫情情形分別安排頒獎表揚，並由得獎業者在會中簡報分享落實公平待客原則的實務經驗供同業學習。
 金管會表示，從連續3年評核結果分析，透過公平待客評核，能協助業者在提供金融商品銷售或服務時，針對「公平待客原則9大原則」尚需加強落實之處，提出相應之精進措施及執行，例如有金融業者更注意強化滿意服務，亦有業者導入智能客服等措施，強化金融服務品質、優化金融消費者之體驗。公平待客評核制度也促使業者自我檢視內部控制及內部稽核應加強之處，提升公司治理效能。金管會亦將持續透過檢討、精進評核機制、修正金融法規，督導各公司落實法令遵循及執行公平待客原則，強化消費者權益之保障。


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