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新聞稿

金管會與內政部警政署共同舉辦「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制啟動儀式暨金融防詐高階論壇」

2022-09-13
       為透過跨部會合作機制共同打擊詐欺犯罪,金融監督管理委員會(下稱金管會)於111年9月13日與內政部警政署共同指導,請中華民國銀行商業同業公會全國聯合會(下稱銀行公會)主辦「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制啟動儀式暨金融防詐高階論壇」,並邀請行政院羅政務委員秉成頒獎及致詞。
       行政院羅政務委員表示,詐騙已影響人民生活及財產安全,政府亦嚴肅以待,行政院已成立打詐國家隊,並於今(111)年7月核定「新世代打擊詐欺策略行動綱領」,透過「識詐-宣導教育面」、「堵詐-電信網路面」、「阻詐-贓款流向面」、「懲詐-偵查打擊面」四大面向共同打擊詐欺犯罪。金管會也從防杜詐騙的金流面著手,積極擬定防制人頭帳戶詐騙相關措施,並與執法機關合作打擊金融詐欺犯罪。羅政務委員特別感謝各本國銀行善盡企業社會責任,並透過專業判斷,防止民眾受騙。經統計近1年半(110年1月~111年6月),銀行臨櫃關懷成功攔阻疑似詐騙案件共7,525件,攔阻金額約新臺幣35億元,有效守護民眾財產安全。警政署推動之疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制,已籌畫2年,目前36家本國銀行(含中華郵政)已完成上線,感謝銀行公會及各銀行協助推動預警機制順利上線。
       為加強詐騙防範,進一步強化銀行攔阻成效,金管會配合內政部警政署推動「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」,要求銀行於客戶臨櫃辦理境外匯款時,透過檢核,發現屬於內政部警政署彙整之疑涉詐欺境外金融帳戶時,將加強關懷提問,提醒民眾避免受騙。今天的論壇中進行啟動儀式,期透過金融機構與執法機關的密切合作,建立金融聯防安全網,保護民眾財產安全,有效防堵疑涉境外詐欺之金流。會中並頒發感謝狀,感謝全體銀行積極協助打擊犯罪,由銀行公會代表受獎,同時亦表揚臨櫃關懷提問成效良好的5家金融機構及7位金融從業人員。
       針對近日外界關切詐騙集團利用網路銀行約定轉帳功能,將詐騙所得款項轉匯至境外之情形,金管會於本次論壇中亦向金融業者說明相關防制詐騙精進措施,重點包括:
一、    在網路銀行約定轉帳方面,金管會已請銀行公會研議網路銀行約定轉帳之相關風險控管做法,並要求銀行對於民眾申辦網路銀行或開啟約定轉帳帳戶服務時,應確實落實主動關懷提問。
二、    在防制人頭帳戶進行詐騙方面,金管會已要求各銀行應將銀行公會彙整銀行間具共通性之異常交易態樣納入內部預警指標及作業規範加強控管,並責成銀行公會定期滾動檢討前開共通性態樣,提升銀行辨識相關警示交易之有效性。
三、    在強化虛擬帳號控管方面,鑒於近期第三方支付常有遭利用 於詐騙之情形,金管會已請銀行公會邀請內政部警政署刑事警察局及高檢署共同研商建立第三方支付服務業者及其賣家以虛擬帳戶及信用卡進行交易時之異常交易態樣,以提供會員銀行參考。
四、    在與執法機關合作方面,金管會除將督促金融機構配合內政部警政署推動「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」外,亦配合行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」所定方案持續辦理相關防詐措施。
五、    在加強反詐騙教育宣導方面,金管會將持續辦理「走入校園與社區辦理金融知識宣導活動」,並規劃製作以防制境外詐欺為主題之微電影,強化民眾對跨境網路交易平台之風險認識,防範民眾遭受金融詐騙或跨境投資損失。
  今天的論壇亦邀請刑事警察局與銀行公會分享提高金融從業人員臨櫃關懷提問誘因,以及協助防堵詐騙的具體作為等,透過執法機關於偵辦金融犯罪案件上累積的豐富實務經驗與金融同業間之交流,讓金融機構從業人員更加瞭解目前金融詐騙犯罪的態樣,以及在防止金融詐騙過程中需要注意的問題。金管會將持續與相關部會合作,賡續執行防制金融犯罪的相關作為。
   
聯絡單位:銀行局法規制度組
聯絡電話:(02)89689632
如有任何疑問,請來信:本會民意信箱


 
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  • 更新日期: 2022-09-13
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