受文者：如正副本
發文日期：中華民國111年3月10日
發文字號：金管銀控字第11102707442號
受處分人姓名或名稱：新光金融控股股份有限公司、許○
統一編號或身分證統一號碼：略
地址：略
利害關係人：新光金融控股股份有限公司
代表人或管理人姓名：許○
地址：略
主旨：新光金融控股股份有限公司(下稱新光金控)核有經營管理不當之缺失，包含違反公司治理原則及未善盡管理子公司之法定義務，且受處分人許○對新光金控之經營管理不當，有未善盡督導管理新光金控及子公司之責，有礙健全經營之虞，依金融控股公司法第54條第1項規定核處應以糾正，並停止受處分人許○於新光金控之董事職務3個月，自本處分書送達次日起生效。
事實及理由：
一、新光金控核有經營管理不當之缺失，包含違反公司治理原則及未善盡管理子公司之法定義務，受處分人許○擔任新光金控董事長，未善盡督導管理新光金控及子公司，致有礙新光金控集團健全經營之虞：
(一)新光金控經營管理不當之缺失：
１、違反公司治理原則：吳君於110年10月至11月間以股東身分指示召開會議，新光金控及銀行、保險、證券子公司之董事長、總經理及經理人等，均先後出席相關會議，討論涉及業務經營相關議題，且吳君有於會議中提出業務想法及建議，已違反公司治理原則，且與新光金控所定公司治理實務守則、誠信經營作業程序及行為指南、誠信經營政策守則、道德行為準則等目的不符，損及公司治理，有礙健全經營之虞。
２、未善盡管理金控子公司之法定義務：新光金控明知吳君有指示金控子公司召集會議，討論業務經營相關議題之情事，惟未見新光金控善盡管理子公司之法定義務，採行相關導正行為，如研修內部規定、明確宣達相關政策、加強人員教育訓練等，以避免重複發生類似情事，並確保子公司業務之健全經營。
(二)受處分人許○擔任新光金控董事長，未善盡督導管理，致有礙新光金控集團健全經營之虞：
１、金融控股公司之董事長，為金融集團最高領導人，除應督導經營管理金控公司外，亦應督導金控公司履行管理子公司之法定義務，包含督導子公司建立內部控制及稽核制度並確實執行，以遵循法令、落實公司治理，確保子公司業務之健全經營。
２、公司治理之推動，應由上而下建立相關政策與文化，本案受處分人許○不僅出席依吳君指示召開之2場次會議，未能以身作則，建立公司治理良好文化，於會後又未見有相關具體導正作為，顯示其就應作為之義務，有能作為而不作為之情事，尚難謂已善盡督導金控子公司經營管理之責，有礙金控集團落實公司治理、健全經營之虞，且該欠妥情事於新光金控完成改善前，仍處於持續之狀態，有予以立即導正之必要性，爰停止受處分人許○於新光金控執行董事職務3個月。
法令依據：金融控股公司法第54條第1項規定
注意事項：
受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行。
正本：新光金融控股股份有限公司(代表人許○先生)、許○先生
副本：本會檢查局、保險局、銀行局